國(guó)家互聯網信息辦公室關于開(kāi)展境内金融信息服務報備工作的通知

各省、自治區、直轄市互聯網信息辦公室：

爲貫徹落實《關于加快建立網絡綜合治理體系的意見》和《金融信息服務管理規定》要求，提高金融信息服務質量，促進(jìn)金融信息服務業健康發(fā)展，定于2021年8月起(qǐ)開(kāi)展境内金融信息服務報備工作，現就有關事(shì)項通知如下：

一、報備對(duì)象

本通知所稱金融信息服務，是指向(xiàng)從事(shì)金融分析、金融交易、金融決策或者其他金融活動的用戶提供可能(néng)影響金融市場的信息和（或者）金融數據的服務。該服務不同于通訊社服務、互聯網新聞信息服務、金融業務服務和征信業務服務。

本通知所稱境内機構，是指實際控制人爲境内法人（非外商投資企業法人）或自然人，且商事(shì)登記在境内的機構。

按照本通知進(jìn)行報備的金融信息服務，應具備以下特征：爲境内機構開(kāi)展的金融信息服務，主要是以互聯網終端或專用終端等特定方式，向(xiàng)金融機構或專業投資者等特定對(duì)象，提供包括信息和數據在内的信息業務服務，服務的目的是輔助金融決策。

二、報備原則

按照“自願申報、統一标準、兩(liǎng)級核驗”的原則，由境内機構自主決定是否提交報備申請。境内機構商事(shì)登記所在地的省級互聯網信息辦公室初核後(hòu)，提交國(guó)家互聯網信息辦公室複核。

三、報備定位

報備是對(duì)境内機構提供金融信息服務行爲的确認，但不對(duì)境内機構在提供産品和服務過(guò)程中發(fā)生的任何法律糾紛承擔責任。

境内機構在完成(chéng)金融信息服務報備後(hòu)，應嚴格按照《金融信息服務管理規定》和本通知有關要求提供金融信息服務，不得以已通過(guò)金融信息服務報備爲名，推脫違法違規從事(shì)金融信息服務業務和其他業務的責任。

境内機構如從事(shì)金融業務，應按規定取得相應資質，并接受有關主管部門監管。以互聯網站、應用程序、論壇、博客、公衆賬号、即時通信工具、網絡直播等形式面(miàn)向(xiàng)社會公衆提供金融資訊的，不屬于本通知所稱的金融信息服務，有關機構應遵守《互聯網新聞信息服務管理規定》等法律法規。

四、報備渠道(dào)

報備依托金融信息服務報備系統（以下簡稱“報備系統”，網址：http://fisbaobei.ifcert.cn）開(kāi)展，境内機構按要求填報信息、提交材料。

五、報備内容

報備按業務環節分爲首次報送、重大事(shì)項報告和年度審核。

（一）境内機構首次申請金融信息服務報備，應如實填報下列信息或上傳有關材料電子掃描件：

1.機構基本信息、業務範圍、服務項目和産品、服務提供方式、用戶情況等信息；

2.提供金融信息服務涉及的信息内容發(fā)布、信息内容審核、信息數據保存、信息安全保障、個人信息保護、知識産權保護、合作對(duì)象資質核驗等内部管理制度及執行情況說明；

3.機構設立的證明文本（營業執照）以及已獲取的相關許可、資質等信息；

4.機構法定代表人、高級管理人員近三年受到的刑事(shì)處罰、行政處罰、監管措施等情況；

5.上一年度财務報表以及審計報告；

6.國(guó)家互聯網信息辦公室規定的其他材料。

（二）境内機構在完成(chéng)首次報送後(hòu)，發(fā)生下列重大事(shì)項，應在重大事(shì)項發(fā)生後(hòu)的10個工作日内通過(guò)報備系統如實填報下列信息或上傳有關材料電子掃描件：

1.機構基本信息、業務範圍、服務項目和産品、服務提供方式等發(fā)生變更；

2.新增服務項目和産品；

3.信息内容發(fā)布、信息内容審核、信息數據保存、信息安全保障、個人信息保護、知識産權保護、合作對(duì)象資質核驗等方面(miàn)出現重大風險事(shì)件；

4.機構或者法定代表人、高級管理人員因涉嫌違法違規被(bèi)立案調查、司法機關偵查，以及受到刑事(shì)處罰、行政處罰、監管措施等；

5.機構發(fā)生重大民事(shì)糾紛，進(jìn)行訴訟或仲裁；

6.機構股權結構發(fā)生重大變更；

7.對(duì)業務發(fā)展可能(néng)産生重大影響的其他風險事(shì)件；

8.國(guó)家互聯網信息辦公室規定的其他重大事(shì)項。

（三）境内機構完成(chéng)首次報送後(hòu)，應于每年4月30日前通過(guò)報備系統提交年度審核信息。年度審核信息包括機構基本信息、經(jīng)營情況，已報備産品運行情況，信息内容審核情況，以及國(guó)家互聯網信息辦公室規定的其他事(shì)項。

六、報備信息核驗

省級互聯網信息辦公室應在收到境内機構報送信息後(hòu)15個工作日内核驗。對(duì)報送信息、材料不完備或者不符合規定的，省級互聯網信息辦公室應一次性告知需補正的全部内容。境内機構應在收到核驗意見後(hòu)按要求提交補正報送信息，超過(guò)10個工作日仍未按要求補正的，不予核驗通過(guò)。

對(duì)報送信息、材料完備且符合相關規定的境内機構，省級互聯網信息辦公室應在核驗通過(guò)後(hòu)及時提交國(guó)家互聯網信息辦公室。國(guó)家互聯網信息辦公室經(jīng)複核并根據需要征求有關部門意見後(hòu)，完成(chéng)報備。

國(guó)家互聯網應急中心作爲技術支撐單位，負責金融信息服務報備系統的運營和維護，并協助對(duì)境内機構提交的報備材料進(jìn)行形式核驗。

七、報備信息公示和變更

境内機構完成(chéng)首次報送後(hòu)，其機構名稱、報備編号、主要産品、服務方式等信息，由國(guó)家互聯網信息辦公室通過(guò)報備系統向(xiàng)社會公示。境内機構應在所提供服務、産品的明顯位置明示報備信息，并鏈接報備系統網址，供用戶查詢核對(duì)。

境内機構提交重大事(shì)項變更和年度審核信息、材料後(hòu)，省級互聯網信息辦公室應按照前述報備信息核驗的有關要求進(jìn)行初核，審核通過(guò)後(hòu)提交國(guó)家互聯網信息辦公室複核。對(duì)涉及報備公示信息變更的，國(guó)家互聯網信息辦公室予以修改完善。

境内機構因終止金融信息服務、注銷商事(shì)登記或被(bèi)市場監管部門吊銷營業執照，以及其他不符合報備相關規定的，省級互聯網信息辦公室應及時提請國(guó)家互聯網信息辦公室注銷其金融信息服務報備信息。國(guó)家互聯網信息辦公室複核通過(guò)後(hòu)，注銷其報備信息并向(xiàng)社會公示。

八、工作要求

（一）高度重視境内金融信息服務報備工作。開(kāi)展境内金融信息服務報備是推動境内金融信息服務業健康發(fā)展，提升行業影響力的重要基礎和關鍵環節，各省級互聯網信息辦公室務必高度重視此項工作，明确責任，加強統籌協調，組織開(kāi)展好(hǎo)報備工作。

（二）分階段完成(chéng)境内金融信息服務報備工作。報備工作將(jiāng)常态化開(kāi)展。請各省級互聯網信息辦公室于2021年10月30日前完成(chéng)對(duì)現有境内金融信息服務的報備工作，并結合實際建立工作機制，紮實做好(hǎo)常态化工作。

（三）切實指導境内機構做好(hǎo)金融信息服務報備工作。各省級互聯網信息辦公室應向(xiàng)境内機構認真解讀金融信息服務相關政策文件，介紹報備流程和要求，指導境内機構如實填報信息、上傳材料，确保資料真實準确，并依法保護境内機構依照本通知提交材料中包含的具有商業價值的信息。

（四）開(kāi)展審視加強行業管理。金融信息服務事(shì)關意識形态安全和金融安全，各省級互聯網信息辦公室應指導通過(guò)報備的境内機構提供審視其所提供金融信息的必要條件。對(duì)發(fā)現境内機構存在違法違規的情形，依法依規予以處置。

特此通知。

國(guó)家互聯網信息辦公室

2021年7月25日